银行从业初级题库/多项选择题

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应首先调查了解客户的(  )后,再评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。

  • A兴趣爱好
  • B风险承受能力
  • C财务状况
  • D投资目的
  • E投资经验
参考答案: BCDE
解题思路: 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十二条规定,商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。>>>立即刷题