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银行从业初级题库
/多项选择题
商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A
未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
B
泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C
违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
D
利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E
挪用单独管理的客户资产的
参考答案:
ABCDE
解题思路:
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。
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