银行从业初级题库/单项选择题

在客户信息收集和整理阶段,下列表述错误的是(  )。

  • A客户信息整理通常针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
  • B通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
  • C定量信息主要靠客户自行填写,定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解
  • D通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
参考答案: C
解题思路: 客户信息包括了定量信息和定性信息,定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表:①通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计;②通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。>>>立即刷题