银行从业初级题库/多项选择题

下列情形中,商业银行开展理财业务并造成客户经济损失时,应按照有关规定承担责任的有(  )。

  • A不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
  • B银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的
  • C商业银行未保存有关客户评估资料,不能证明理财计划是符合客户利益原则的
  • D商业银行未保存有关客户评估资料,不能证明产品销售是符合客户利益原则的
  • E不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的
参考答案: ABCDE
解题思路: 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任:①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。>>>立即刷题