考试资讯
题库下载
在线刷题
视频课程
注册
登录
|
微信刷题
银行从业初级题库
/多项选择题
下列情形中,商业银行开展理财业务并造成客户经济损失时,应按照有关规定承担责任的有( )。
A
不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
B
银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的
C
商业银行未保存有关客户评估资料,不能证明理财计划是符合客户利益原则的
D
商业银行未保存有关客户评估资料,不能证明产品销售是符合客户利益原则的
E
不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的
参考答案:
ABCDE
解题思路:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任:①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
>>>立即刷题
相关动态
银行从业初级法律法规与综合能力第一章考点:政策性银行
2017年初银行从业初级《银行管理》真题
银行从业初级考试《个人贷款》各章所占分值及考点归纳
银行从业初级法律法规与综合能力第一章重要考点:大型商业银行有哪些?
2018年银行从业初级资格考试如何免试一科?
报考银行从业初级考试应该买什么书?
热点动态
2020年全国职称计算机考试和职称英语考試取消了吗?到底还考不考?
2020年全国计算机一级考试题型及分值
二级Ms Office全国通过率22%,真的很难吗?
【历年真题】2020年8月《12656毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系》自考试卷(含答案)
2021年【历年真题】4月《12656毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系》自考试卷(含答案)
【历年真题】2020年10月《12656毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系》自考试卷(含答案)
QQ客服:蓝老师
QQ客服:侯老师
QQ客服:袁老师