银行从业初级题库/单项选择题

商业银行开展个人理财业务存在（　　）情形的，其直接责任人将可能追究刑事责任。

  • A未按规定进行风险揭示和信息披露
  • B提供虚假的成本收益分析报告
  • C未按规定进行客户评估
  • D泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果
参考答案： D
解题思路： 商业银行开展个人理财业务存在下列各情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。>>>立即刷题
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