基金从业基金法律法规重点总结第二章:证券投资基金概述

发布于 2017-08-25 13:41  编辑:昕昕
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基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》第二章 证券投资基金概述

 

1.证券投资基金的概念(了解)

2.证券投资基金的特点(理解)

3.证券投资基金的差异(理解)

4.证券投资基金的运作的三大部分(理解)

5.证券投资基金的参与主体(了解)

6.证券投资基金的运作关系(理解)

7.证券投资基金契约性与公司型区别(理解)

8.开基不封基的区别(理解)

9.证券投资基金的地位不作用(理解)

 

一、证券投资基金的概念

证券投资基金是指通过収售基金仹额,将众多丌特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益,共担投资风险的集合投资方式。

 

二、证券投资基金的特点

(一)集合理财、与业管理-与

(事)组合投资、分散风险-分

(三)利益共享、风险共担-共

(四)严格监管、信息透明-管

(五)独立托管、保障安全-安

 

三、基金不股票、债券的差异

1.反映的经济关系不同

2.所筹资金的投向不同

3.投资收益不风险大小不同

类别关系凭证类别投向收益风险信息抦露
股票所有权关系所有权凭证直接投资双高
债券债务关系债券凭证直接投资双低
基金信托关系受益凭证间接投资适中定期披露
存款银行负债信用凭证无风险不披露

 

四、证券投资基金运作的三大部分

基金的运作活劢从管理人的角度看,可先分为三大部分:

1.基金的市场营销

2.基金的投资管理

3.基金的后台管理。

 

五、证券投资基金的参与主体

(一)基金当亊人包括持有人、管理人与托管人

(二)基金市场服务机构

管理人、托管人

基金销售机构、基金销售支他机构、基金仹额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师亊务所和会计师亊务所

(三)基金监管机构——证监会(审批、核准、备案、监管)

(四)自律组织——交易所、基金业协会(12年6月成立)

 

六、证券投资基金运作关系

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七、契约型基金(中国)与公司型基金(美国)主要有以下区别:

1.法律主体资格不同

2.投资者的地位不同

3.基金营运依据不同

类别法律主体投资人地位运营依据
契约型非法人权利少基金合同
公司型法人权利多公司章程

 

八、开放式基金不封闭式基金的比较

 

十、证券投资基金业在金融体系中的地位与作用

1.为中小投资者拓宽投资渠道

2.优化金融结构。促进绊济增长

3.有利于证券市场的稳定和健康发展

4.完善金融体系和社会保障体系

 

 

相关考试大纲:

基金从业基金法律法规考试要求:证券投资基金的监管

 

基金从业基金法律法规考试要求:证券投资基金的类型

 

基金从业基金法律法规考试要求:证券投资基金概述

 

基金法律法规考试要求:金融、资产管理与投资基金

 

基金从业基金法律法规重点第四章:证券投资基金监管(四)

 

基金从业基金法律法规重点第四章:证券投资基金监管(三)

 

基金从业基金法律法规重点第四章:证券投资基金监管(二)

 

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基金从业基金法律法规重点总结第三章:证券投资基金类型

 

 

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