基金从业资格考试试题:备考5月《基金法律法规》

发布于 2017-09-09 16:54  编辑:v v
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考无忧小编为了帮助大家巩固复习的知识点,整理了基金从业资格考,希望真的能帮到大家巩固复习。

一起来做题吧!


基金从业资格考试试题

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1.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、(  )及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

A.投资银行

B.商业银行

C.外汇经纪人

D.证券交易所

参考答案:C

解题思路:

外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和,包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。




2.下列关于金融工具的说法错误的是(  )。

A.金融工具是金融市场上进行交易的载体

B.金融工具是法律契约,交易双方的权利义务受法律保护

C.金融工具随时可以流通转让

D.金融工具一般不具有社会可接受性

参考答案:D

解题思路:

金融工具一般具有广泛的社会可接受性,随时可以流通转让。不同的金融工具具有不同的特点,能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要,在不同的市场上为不同交易者服务。




3.下列对期货市场交易的说法正确的是(  )。

A.协议成交和标的交割是同时进行

B.对交易双方来说,利率和汇率风险很小

C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

参考答案:D

解题思路:

A项,期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割,而是约定在某一特定时间后进行交割,协议成交和标的交割是分离的;B项,由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很大;CD两项,在期货交易中,由于交割要按成交时的协议价格进行,交易对象价格的升降,就可能使交易者获得利润或蒙受损失,因此,买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。




4.基金业协会根据(  )的特点将我国资产管理行业的范围进行了界定。

A.资金来源、投资范围、管理方式和权利义务

B.资金来源、投资规模、管理方式和权利义务

C.资金流向、投资范围、管理方式和权利义务

D.资金流向、投资规模、管理方式和权利义务

参考答案:A

解题思路:

中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发,根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点,将我国资产管理行业的范围进行了界定。




5.商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金,为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的(  )。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

参考答案:C

解题思路:

美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分,其中,银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金,为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务,受美联储监管,同时豁免在美国证监会注册,除非投资于在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资公司。




6.关于证券投资基金的发展有助于防止市场的过度投机和炒作的原因,以下说法错误的是(  )。

A.证券投资基金倡导理性的投资理念和文化

B.证券投资基金给投资者带来稳定的收益

C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势

D.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成

参考答案:B

解题思路:

证券投资基金发挥专业理财优势,推动市场价值判断体系的形成,倡导理性的投资文化,有助于防止市场的过度投机。B项,基金公司通常会有不同的基金产品,每一个基金产品都具有特定的投资目标,某些基金以货币市场产品为投资对象,以获得稳定的收益;某些基金以小公司股票为投资对象,以获得较高的预期收益率。




7.另类投资基金不可以投资于(  )。

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

参考答案:D

解题思路:

另类投资基金,是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。




8.(  )既是金融市场的中介人,也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者,而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

A.企业

B.居民

C.金融机构

D.政府

参考答案:C

解题思路:

金融机构的作用较为特殊,主要表现在以下几个方面:

①它是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道;

②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色,它既发行、创造金融工具,也在市场上购买各类金融工具;

③既是金融市场的中介人,也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者;

④金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

题目来源:考无忧



9.公司型基金依据(  )设立并营运。

A.基金招募说明书

B.发起人协议

C.基金合同

D.基金公司章程

参考答案:D

解题思路:

公司型基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任,分享投资收益。



10.证券投资基金具有集合投资的特点,集合投资的优点是(  )。

A.具有规模优势

B.强化监管

C.收益稳定

D.风险固定

参考答案:A

解题思路:

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金,积少成多,有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本。


细小决定成败。有时细小的东西不注意,往往会导致失败,所以小编为各位考生整理了一下基金从业资格考试试题,来巩固昔日被遗忘的考点。

 

 


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