2017年基金从业资格考试《基础知识》知识点：基金业绩评价

2017年基金从业资格考试《基础知识》知识点：基金业绩评价

一、知识点

1.基金分类：股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金等。

2.基金业绩计算

(1)收益率计算一般采用考虑分红再投资的时间加权收益率。

(2)收益率计算期间：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近三年、最近五年、最近十年。

3.基金风格

(1)以基金持有的股票市值为基础，分为：大盘、中盘和小盘。

(2)以基金持有的股票价值—成长特性为基础，分为：价值型、平衡型和成长型。

二、练习题

关于基金业绩评价，以下表述错误的是(　　)。

A.不同投资目标与范围的基金不具备可比性

B.投资目标与范围不同的基金可以一起评价和比较

C.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考

D.基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气

参考答案：B

解题思路：

B项，投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都可能不同。货币基金主要投资于货币市场，风险较低，收益也较为稳定;指数基金则以指数成分股为投资对象，其收益率变化应该与相应的指数保持一致。很显然，货币基金和指数基金作为两种不同投资方向的基金不具备可比性。同样是股票基金，投资于中小盘的与投资于大盘的基金，业绩也不具备可比性。因此，进行业绩比较时，必须考虑投资目标、投资范围的不同。

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