2017年基金从业资格考试《基础知识》知识点：投资者需求

2017年基金从业资格考试《基础知识》知识点：投资者需求

一、知识点：投资者需求

1.投资期限：期限长短影响风险态度及对流动性的要求

2.收益要求：要求未来某个时点的最低财富水平或最低收益率

3.风险容忍度，包括风险承受能力(取决于资产负债状况、现金流入情况和投资期限)和风险承受意愿(取决于风险厌恶程度)

4.流动性：以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。

(1)变现需求产生主要原因包括个人非预期因素和机构偿债需要

(2)流动性与收益、投资期均负相关

5.其他情况：可能会受到社会、伦理等各种独特因素的影响。

二、练习题

投资组合管理的一般流程不包括(　　)。

A.了解投资者需求

B.进行类属资产配置

C.投资组合管理

D.推荐理财产品

参考答案：D

解题思路：

投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。

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