银行业初级《法律法规与综合能力》第一章考点：监管机构

我国银行业监督管理机构——中国银行业监督管理委员会(银监会)

1.监管范围：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社及政策性银行，金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及其他金融机构的监督管理。

2.监管理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度

3.监管目标：

①通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的利益;

②通过审慎有效的监管，维护公众对银行业信心;

③通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融的了解和风险识别;

④努力减少金融犯罪。

4.监管职责：①对银行业自律组织的活动进行指导和监督;

②负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作;

③对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销;

④负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

5.监管措施：

①市场准入【机构、业务和高级管理人员的准入】;

②非现场监管;

③现场检查(根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理);

④监管谈话;

⑤信息披露监管(财务会计报告，风险管理状况，董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息)。

6.“一行三会”：指的是央行，银监会，证监会，保监会。

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