证券从业资格考试2017年2月《证券市场基本法律法规》真题：组合型选择题
71.证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的适当性，包括了解( )。
Ⅰ.客户的兴趣爱好
Ⅱ.客户的风险偏好
Ⅲ.客户的金融知识
Ⅳ.客户的学历
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：C
解题思路：
根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
72.乙、丙、丁为中国证券业协会注册的证券分析师，以下说法正确的是( )。
Ⅰ.甲应当具有大学本科以上学历
Ⅱ.乙可以在发布的证券研究报告上署名
Ⅲ.丙应当具有两年以上的证券从业经历
Ⅳ.丁应当具有证券投资顾问资格
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
解题思路：
根据《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知》，证券公司应当将研究部门或者研究子公司中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登记为证券分析师。证券投资顾问和分析师不得由一人兼任，故Ⅳ选项错误。根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定，证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件：①具有中华人民共和国国籍;②具有完全民事行为能力;③品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德;④未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚;⑤具有大学本科以上学历;⑥证券投资咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历;⑦通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试;⑧中国证监会规定的其他条件。故Ⅰ、Ⅲ两项正确。根据监管部门对发布证券研究报告业务的有关规定，在发布的证券研究报告上署名的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券分析师，故Ⅱ选项正确。
73.证券公司违反《证券公司监管管理条例》的规定，出现( )情形的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。
Ⅰ.未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况，证券投资经验和风险偏好
Ⅱ.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应
Ⅲ.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款
Ⅳ.未按照规定存放、管理客户担保账户内的资金、证券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
解题思路：
根据《证券公司监管管理条例》的规定，有下列情形之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：①未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告;②与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理;③未按照规定将证券自营账户或者证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案;④未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好;⑤推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应;⑥未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险;⑦未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款;⑧未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度;⑨未按照规定指定专门部门处理客户投诉;⑩未按照规定提取一般风险准备金;未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券;聘请、解聘会计师事务所，未按照规定向国务院证券监督管理机构备案，解聘会计师事务所未说明理由。
74.关于客户身份识别制度，以下说法正确的是( )。
Ⅰ.金融机构应当严格履行客户识别义务，不得通过第三方识别客户身份
Ⅱ.金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或身份证明文件
Ⅲ.与客户建立人身保险，受益人不是客户本人，但由于受益人非保险费用缴纳方，金融机构可以自由选择是否对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核查
Ⅳ.由代理人办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行校对并登记
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
解题思路：
《中华人民共和国反洗钱法》(简称《反洗钱法》)要求，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。具体要求如下：①金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任;②金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记;③与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记;④客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记等。
75.我国《证券法》规定，上市公司有下列( )情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易。
Ⅰ.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件
Ⅱ.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正
Ⅲ.公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利
Ⅳ.公司解散或者被宣告破产
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
解题思路：
根据《证券法》规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件;②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正;③公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利;④公司解散或者被宣告破产;⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。
76.证券公司证券自营业务中涉及自营规模、风险限额等方面的重大决策应当( )， 由相关人员签字确认后存档。
Ⅰ.经过负责人批准
Ⅱ.经过集体决策
Ⅲ.采取书面形式
Ⅳ.采取电子形式
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：A
解题思路：
根据证券自营业务决策与授权的要求：证券公司自营业务部门专职负责自营业务的管理和操作，非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务。自营业务中涉及自营规模、资产配置、业务授权风险限额等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。
77.经证监会核准可依照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务的机构是( )。
Ⅰ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司
Ⅱ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券投资咨询机构
Ⅲ.会计师事务所
Ⅳ.律师事务所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：C
解题思路：
根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第二条规定：经中国证券监督管理委员会核准具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司、证券投资咨询机构或者其他符合条件的财务顾问机构，可以依照本办法的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务。
78.证券公司违反规定假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，应( )。
Ⅰ.责令改正，没收违法所得
Ⅱ.处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款
Ⅲ.没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款
Ⅳ.情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
解题思路：
《证券法》对违反证券机构管理、人员管理相关规定的法律责任及证券机构的法律责任的规定如下：证券公司违反本法规定，假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上十万元以下的罚款。
79.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合( )等要求。
Ⅰ.揭示软件工具，终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐藏或者有重大遗漏
Ⅱ.说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源
Ⅲ.客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传
Ⅳ.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
解题思路：
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条，以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：①客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传;②揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏;③说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源;④表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。
80.根据《证券市场禁入规定》，以下说法正确的是( )。
Ⅰ.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以单独对有关责任人员采取证券市场禁入措施，或者一并依法进行行政处罚
Ⅱ.共同违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，需要采取证券市场禁入措施的， 对负次要责任的人员，可以比照应负主要责任的人员，适当从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施
Ⅲ.中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利
Ⅳ.被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，中国证监会将通过中国证监会网站或指定媒体向社会公布，并记入被认定为证券市场禁入者的诚信档案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
解题思路：
根据《证券市场禁入规定》第六条至第十一条，有如下规定：①违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以单独对有关责任人员采取证券市场禁入措施，或者一并依法进行行政处罚;涉嫌犯罪的，依法移送公安机关、人民检察院，并可同时采取证券市场禁入措施。②共同违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，需要采取证券市场禁入措施的，对负次要责任的人员，可以比照应负主要责任的人员，适当从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施。③中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利。④被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，中国证监会将通过中国证监会网站或指定媒体向社会公布，并记入被认定为证券市场禁入者的诚信档案。
以上就是2017年2月证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》组合型选择题及答案解析。
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