2018年证券从业资格考试共安排5次,3月证券从业资格考试报名已经截止,考生正在火热备考中。本次一般从业考试考试安排两门《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》。以下为大家整理《金融市场》基础练习题。
1.下列属于间接融资手段的是( )。
A.普通股
B.优先股
C.债券
D.贷款
答案:D
解析:在市场经济条件下,资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径:向银行借款和发行证券,即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款,而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选D。
2.( )即业界所称的市场,又被称为“柜台市场”或“店头市场”。
A、场内交易市场
B、场外交易市场
C、国内交易市场
D、国外交易市场
答案:B
解析:本题考查场外交易市场。场外交易市场即业界所称的市场,又被称为“柜台市场”或“店头市场”,是分散在各个证券商柜台的市场,无集中交易场所和统一的交易制度。
3.商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。
A.列于商业银行股权资本之后
B.列于商业银行次级负债之后
C.在支付税款之后
D.先于商业银行股权资本
答案:D
解析:商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
4.股权投资的特点包括( )。
Ⅰ.股权投资的收益十分丰厚
Ⅱ.股权投资伴随着高风险
Ⅲ.股权投资可以提供全方位的增值服务
Ⅳ.股权投资资金收益有限
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析:本题考查私募基金市场。股权投资的特点包括:股权投资的收益十分丰厚;股权投资伴随着高风险;股权投资可以提供全方位的增值服务。
5.中国银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。
A.银行间市场发行的债券
B.政策性银行间市场发行的债券
C.金融机构间市场发行的债券
D.政府发行的债券
答案:A
解析:中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定,严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征,选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式,并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。
6.下列关于股票型上市公司必须符合的条件,描述正确的是( )。
Ⅰ. 股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行
Ⅱ. 公司股本总额不少于人民币3 000万元
Ⅲ. 股本总额超过4亿元的,向社会公开发行的比例10%以上
Ⅳ. 公司在最近3年内无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
解析:本题考查上市公司的类型和管理规定。股票型上市公司必须符合下列条件:(1)股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3 000万元。(3)公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的,向社会公开发行的比例10%以上。(4)公司在最近3年内无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载。(5)开业时间在3年以上,最近3 年连续营利;原国有企业依法改建而设立的,或者本法实施后新组建成立,其主要发起人为国有大中型企业的,可连续计算。(6)证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件,并报国务院证券监督管理机构批准。
7.金融市场以( )为交易对象。
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
答案:C
解析:金融市场以货币资金和其他金融资产为交易对象。
8.金融市场的核心内容是( )。
A.金融产品
B.金融产品交易
C.金融机构
D.金融市场参与者
答案:B
解析:金融市场的核心内容是金融产品交易。
9.在衡量公司的盈利性时,最常用的指标是每股收益和( )。
A.资产负债率
B.速动比率
C.净资产收益率
D.净利润
答案:C
解析:衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。
10.一头连着货币市场,一头连着资本市场,一头连着产业市场,既能融资,又能投资,被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。
A.股票
B.债券
C.基金
D.信托
答案:D
解析:信托在国外已有3800年的历史,因为它一头连着货币市场,一头连着资本市场,一头连着产业市场,既能融资,又能投资,被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。
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