2018年证券从业资格考试共安排5次，3月证券从业资格考试报名已经截止，考生正在火热备考中。本次一般从业考试考试安排两门《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》。以下为大家整理《金融市场》基础练习题。
1.上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。
A.股票发行溢价
B.接受的赠予
C.资产增值
D.因合并而接受其他公司资产净额
答案：A
解析：股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠予、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。
2.若流通于银行体系之外的现金为500。亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
答案：D
解析：m=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
3.某公司净资产收益率(ROE)为0.34，资产周转率为0.72，杠杆比率为1.21，则该公司的销售利润率为( )。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49
答案：B
解析：根据公式净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率×杠杆比率，可得销售利润率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。
4.金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日( )的利率处以罚息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.6‰
答案：D
解析：金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。
5.衡量公司的财务安全性通常采用的指标是( )。
A.周转率
B.杠杆比率
C.销售利润率
D.净资产收益率
答案：B
解析：公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性，通常用公司的负债与公司资产和资本金相联系来反映公司的财务稳健性或安全性。而这类指标同时也反映了公司自有资本与总资产之间的杠杆关系，因此也被称为杠杆比率。
6.某上市公司通过公开发行股票进行融资的方式属于( )。
A.直接融资
B.间接融资
C.吸收投资
D.民间借款
答案：A
解析：直接融资亦称直接金融，是指役有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。
7.下列属于公募发行的特点的有( )。
Ⅰ.发行要求较高
Ⅱ.筹集的资金量大
Ⅲ.债权分散
Ⅳ.手续复杂
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：公募发行是证券发行中最常见、最基本的发行方式，由承销商组织承销团向广泛的不特定投资者发行，具有发行要求较高、手续复杂、费用较高、发行时间长、发行面广、投资者众多、筹集的资金量大、债权分散、流动性强的特点。
8.长期资本流动的主要方式不包括( )。
A.国际直接投资
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际贷款
答案：B
解析：长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动，它包括国际直接投资、国际证券投资和国际货款三种主要方式。
9.1979年3月，( )作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
A.工商银行
B.中国银行
C.农业银行
D.建设银行
答案：B
解析：1979年3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
10.间接融资的特征包括( )。
Ⅰ.资金使用受限制Ⅱ.分散性
Ⅲ.相对集中性Ⅳ.相对较强的自主性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案：D
解析：间接融资的特点有：①间接性;②相对集中性;③融资的主动权主要掌握在金融中介手中;④贷款条件高;⑤融资风险大;⑥融资成本刚性化;⑦资金使用受限制。
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