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银行从业初级题库
/单项选择题
商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为,应由( )依据相应的法律法规予以行政处罚。
A
中国银行业协会
B
中国证券监督管理委员会
C
中国人民银行
D
中国银行业监督管理委员会
参考答案:
D
解题思路:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条的规定,商业银行开展个人理财业务存在违法违规行为的,银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
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