2017年银行从业《初级法律法规》第三章考点(含解析)
银行从业资格考试《法律法规》“第三章金融市场”，1、掌握金融市场的功能2、熟悉金融市场的分类3、掌握金融工具的特点及种类4、掌握货币市场和资本市场的内容、特点及证券发行和定价。学习完每章知识点后别忘了自测一下，看看学习效果哦!“书看完了但是题目不会做，怎么办?
第三章金融市场
1.【多选题】按金融工具交易的阶段划分，金融市场可划分为( )。(2015年上半年真题)
A.货币市场和资本市场
B.一级市场和二级市场
C.发行市场和流通市场
D.场内交易市场和场外交易市场
E.现货市场和期货市场
【答案】BC
【解析】按金融工具交易的阶段划分，金融市场可划分为一级市场和二级市场，也可以划分为发行市场和流通市场。
2.【单选题】我国的资本市场主要包括( )。(2015年上半年真题)
A.债券市场和股票市场
B.同业拆借市场、回购市场和票据市场
C.股票市场和债券回购市场
D.股票市场、外汇市场、票据市场
【答案】A
【解析】资本市场是指长期金融工具为媒体进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。
3.【多选题】按金融工具的职能划分，用于投资和筹资的金融工具包括( )。(2015年上半年真题)
A.股票
B.期权
C.支票
D.期货
E.债券
【答案】AE
【解析】按金融工具的职能划分，用于投资和筹资的金融工具包括股票和债券。
4.【单选题】由股份有限公司公开发行，用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证是( )。(2015年上半年真题)
A.债券
B.企业债
C.股票
D.次级债券
【答案】C
【解析】股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。
5.【单选题】( )是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以内(含1年)的短期资金融通市场。(2014年上半年真题)
A.短期市场
B.融资市场
C.货币市场
D.资本市场
【答案】C
【解析】货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以内(含1年)的短期资金融通市场。
6.【单选题】中国人民银行的职能不包括( )。
A.制定和执行货币政策
B.通过审慎有效的监管，增强市场信心
C.防范和化解金融风险
D.维护金融稳定
【答案】B
【解析】选项B属于银监会的职责。
7.【多选题】中国银行业监督管理委员会的监管对象包括( )。
A.金融租赁公司
B.信托投资公司
C.基金公司
D.保险公司
E.政策性银行
【答案】ABE
【解析】《银行业监督管理法》第2条规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
8.【单选题】金融市场最主要、最基本的功能是( )。
A.优化资源配置功能
B.经济调节功能
C.货币资金融通功能
D.定价功能
【答案】C
【解析】货币资金融通是金融市场最主要、最基本的功能。
9.【单选题】发行市场和流通市场的主要区别是( )。
A.金融工具交割日期不同
B.融资方式不同
C.交易的阶段不同
D.交易工具类型不同
【答案】C
【解析】金融工具按发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场。
10.【多选题】下列金融工具中，属于短期金融工具的有( )。
A.商业票据
B.股票
C.企业债券
D.长期国债
E.银行承兑汇票
【答案】AE
【解析】短期金融工具的期限一般在一年以下(合一年)，如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。长期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企业债券、长期国债等。
