2017年银行从业《初级个人理财》第三章考点（含解析）
个人理财业务的主体、分类、国内外发展状况以及如何成为一名合格的理财师等内容。学习完每章知识点后别忘了自测一下，看看学习效果哦!“书看完了但是题目不会做，怎么办?”。
第三章 理财投资市场概述
1.【单选题】下列关于金融衍生品的说法中，错误的是( )。
A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具
B.金融衍生品具有可复制性
C.股票、期权、互换都属于金融衍生品
D.金融衍生品具有“以小博大”的杠杆效应
【答案】C
【解析】股票属于基础金融工具，不是金融衍生品。
2.【单选题】按照行权日期不同，金融期权可以分为( )。
A.价内期权和价外期权
B.欧式期权和美式期权
C.看跌期权和看涨期权
D.实值期权和虚值期权
【答案】B
【解析】 按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权。
3.【单选题】在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时问，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是( )。
A.批发外汇交易
B.即期外汇交易
C.零售外汇交易
D.远期外汇交易
【答案】D
【解析】远期外汇市场是指远期外汇交易的场所，又叫期汇交易市场，远期外汇交易是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。
4.【单选题】出现( )情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。
A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足
B.会员结算准备金余额大于零
C.持仓量低于其限仓规定
D.持仓量超出其限仓规定
【答案】D
【解析】强行平仓的几种情形：会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足;持仓量超出其限仓规定;因违规受到交易所强行平仓处罚;根据交易所的紧急措施应予强行平仓。
5.【单选题】下列金融衍生品中，不是场内交易工具的是( )。
A.远期合约
B.期权
C.黄金期货
D.股指期货
【答案】A
【解析】绝大多数的期权和期货交易都属于场内交易，拥有标准化的合约。远期和互换属于场外交易，双方单独协商，签订协议。
6.【多选题】关于期权，下列表述正确的有( )。
A.美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权
B.看涨期权是指期权买方向卖方出售基础资产的权利
C.期权的买方为了得到一项权利，需要向卖方支付一笔期权费
D.欧式期权只允许期权持有者在期权到期日行权
E.对期权买方来说，欧式期权比关式期权更灵活
【答案】ACD
【解析】当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权，选项B错误。对期权购买者来说，美式期权比欧式期权更有利，选项E错误。
7.【多选题】某投资者预期某金融资产的市场价格在未来一段时间内会上涨。市场上存在以该金融资产为标的的金融期权。根据自己的预期，该投资者可能会采取的投资策略有( )。
A.卖出看跌期权
B.买入看跌期权
C.卖出看涨期权
D.买入看涨期权
E.保持不变
【答案】AD
【解析】当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权。当人们预期某种标的资产的未来价格下跌时购买的期权，叫做看跌期权。
8.【单选题】从金融产品的几大类来看，( )的风险最高。
A.衍生产品类
B.股权类产品
C.债权类产品
D.可转换债券
【答案】A
【解析】从金融产品的几大类来看，储蓄和债权类产品的风险通常较低。股票的风险较高，可转换债券的风险介于其问;基金的风险因具体产品的不同而不同;衍生产品类的风险最高。
9.【单选题】与本币产品相比，外汇理财产品风险除了标的投资风险外，还有( )。
A.汇率换算风险
B.操作风险
C.主体交易风险
D.信誉风险
【答案】A
【解析】与本币产品相比，外汇理财产品风险除了标的投资风险外，还有汇率换算风险。
10.【判断题】作为金融衍生工具的一种，利率互换是场内交易工具。( )
A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】按照交易场所划分，金融衍生工具可以分为场内交易工具和场外交易工具。前者如股指期货，后者如利率互换等。
