2017银行从业考试《风险管理》高频考点第七章练习
第七章 其他风险管理
第七章考试占分6分，主要讲述了国别风险管理、声誉风险管理、战略风险管理，在复习时要注意国别、声誉、战略风险管理的具体做法。
高频考点试题
一、单项选择题
1.董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责( )声誉风险。
A.识别、评估、监测、避免
B.识别、避免、监测、控制
C.避免、评估、监测、控制
D.识别、评估、监测、控制
2.董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有( )。
A.最终责任
B.连带责任
C.担保责任
D.间接责任
3.下列关于战略风险管理流程说法，正确的是( )。
A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序
B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序
C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响
D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响
4.普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括( )。
A.改善公司治理结构
B.预先做好防范危机的准备
C.利用精确的数量模型进行量化
D.确保各类主要风险得到正确识别和排序
5.下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层的责任的是( )。
A.制定声誉风险管理原则和操作流程
B.独立设置声誉风险管理职能
C.负责识别、评估和监测声誉风险状况
D.征询最大多数员工的意见和建议
6.下列关于战略风险管理的说法，错误的是( )。
A.战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系
B.商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战略规划和实施方案
C.战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面
D.商业银行扩展信用卡发行范围属战略风险中的品牌风险
7.下列关于战略规划的说法，错误的是( )。
A.在信用卡扩展规划中，认真评估与其收入增长率、人力资源/技术设备要求等符合战略规划的要求
B.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色
C.商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划
D.战略规划应当从宏观战略层面开始，深入贯彻并落实到中观和微观操作层面
8.董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询( )的意见和建议。
A.股东
B.专家
C.最大多数员工
D.各职能部门
9.以下对于战略风险管理的理解错误的是( )。
A.经济资本配置是战略风险的一个重要工具
B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划
C.战略风险一经批准不得更改
D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件
10.下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层的责任的是( )。
A.制定声誉风险管理原则和操作流程
B.独立设置声誉风险管理职能
C.负责识别、评估和监测声誉风险状况
D.征询最大多数员工的意见和建议
二、多项选择题
1.建立清晰的声誉风险管理流程包括( )内容。
A.声誉风险预测
B.声誉风险回避
C.声誉风险识别
D.声誉风险评估
E.监测和报告
2.声誉危机管理的主要内容包括( )。
A.预先制定战略性的危机管理规划
B.提高日常解决问题的能力
C.危险现场处理
D.提高发言人的沟通技能
E.危机处理过程中的持续沟通
3.关于战略风险管理方法，下列说法正确的有( )。
A.战略风险管理最有效办法是制定战略规划，并定期进行修正
B.战略规划应当清晰阐述风险因素
C.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来发展潜力
D.战略风险管理最有效办法是制定战略规划，不必进行修正
E.战略规划最终必须深入贯彻并落实到中观管理和微观操作层面
4.建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在( )。
A.能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失
B.招募和保留最佳雇员
C.维持客户和供应商的忠诚度
D.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力
E.最大限度地减少诉讼威胁和监管要求
5.关于商业银行声誉风险管理的方法，下列说法正确的有( )。
A.高度重视对员工守则和利益冲突政策的培训
B.制定声誉风险管理应急机制
C.及时检测和分析客户投诉的起因、规模、趋势、规律、相关性等特征要素
D.与非营利机构合作，更多地服务当地社区，创建更加友善的机构和人文环境
E.通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行的潜在风险
6.商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案，其中的战略规划应当包括( )。
A.实施方案中所涉及的风险因素
B.与其他竞争对手战略实施方案的比较
C.实施方案的潜在收益以及可以接受的风险水平
D.尽可能包括实施方案的预期风险损失和财务分析
E.银行日常经营管理的规范
三、判断题
1.有效的战略风险管理应当定期采取从下至上的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，制定切实可行的实施方案。( )
2.资产投资组合中存在高风险、低收益的金融产品是从微观层面上进行战略风险识别的。( )
2017银行从业考试《风险管理》高频考点第七章练习参考答案
一、单项选择题
1.D[解析]董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责识别、评估、监测、控制声誉风险。
2.A[解析]董事会和高级管理层负责制定商业银行战略风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置战略风险管理/规划部门，负责识别、评估、监测和控制战略风险，对战略风险管理结果负有最终责任。
3.A [解析]略。
4.C[解析]普遍认为比较有效的声誉风险管理方法是改善公司治理结构，预先做好防范危机的准备，确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。
5.D[解析]声誉风险管理中，董事会及高级管理层的责任是制定声誉风险管理原则和操作流程，独立设置声誉风险管理职能，负责识别、评估和监测声誉风险状况，所以A、B、C项正确;D选项属于战略风险管理中董事会及高级管理层的职责。
6.D [解析]战略风险强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力，能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系，所以A项正确;商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战略规划和实施方案，所以B项正确;战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面，所以C项正确;扩展信用卡发行范围属于竞争对手风险，所以D项错误。
7.C [解析]商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以风险为导向的战略规划。
8.C [解析]董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询最大多数员工的意见和建议。
9.C [解析]经济资本配置是战略风险的一个重要工具，利用经济资本配置，可以有效控制每个业务领域所承受的风险规模，所以A项正确;董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南，所以B项正确;战略风险一经批准，并不意味着战略规划因此长期不变，相反战略规划应当定期审核或修正，所以C项错误;在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，所以D项正确。
10.D[解析]声誉风险管理中，董事会及高级管理层的责任是制定声誉风险管理原则和操作流程，独立设置声誉风险管理职能，负责识别、评估和监测声誉风险状况，所以A、B、C项正确;D选项属于战略风险管理中董事会及高级管理层的职责。
二、多项选择题
1.CDE[解析] 建立清晰的声誉风险管理流程包括声誉风险识别、声誉风险评估、监测和报告。
2.ABCDE [解析]声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南。声誉危机管理的主要内容包括：预先制定战略性的危机管理规划、提高日常解决问题的能力、危险现场处理、提高发言人的沟通技能、危机处理过程中的持续沟通、管理危机过程中的信息交流、模拟训练和演习。
3.ABCE[解析]战略风险管理最有效办法是制定战略规划，并定期进行修正。首先，战略规划应当清晰阐述风险因素;其次，战略规划必须建立在商行当前的实际情况和未来发展潜力;最后，战略规划最终必须深入贯彻并落实到中观管理和微观操作层面。
4.ABCDE [解析]建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失，招募和保留最佳雇员，维护客户和供应商的忠诚度，吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力，最大限度地减少诉讼威胁和监管要求等。
5.ABCDE [解析]略。
6.ACD [解析]商业银行战略风险管理的最有效的方法是以风险为导向的战略规划和实施方案，其中的战略规划应当包括实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平，尽可能包括实施方案的预期风险损失和财务分析。
三、判断题
1.B[解析]有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，制定切实可行的实施方案。
2.B[解析]资产投资组合中存在高风险、低收益的金融产品是从宏观层面上进行战略风险识别的。
