2017年银行从业资格考试初级《法律法规》试题:行业经济发展分析1

发布于 2017-09-01 15:48  编辑:昕昕
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2017年银行从业资格考试初级《法律法规》试题:行业经济发展分析1

 

1.下列关于反洗钱的叙述,不正确的是( )。

A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密

D.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

参考答案:B

解题思路:

B项各地银行业协会不是反洗钱行政主管部门的派出机构,不负责各地的反洗钱监督管理工作。

 

2.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,由国务院银行业监督管理机构予以()。

A.限期纠正

B.批评

C.警告

D.取缔

参考答案:D

解题思路:

《银行业监督管理法》第44条规定:“擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融业务活动的,由国务院银行业监督管理机构予以取缔;构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上的并处以违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处以五十万元以上两百万元以下罚款。”

 

 

3.下列关于商业银行业务外包的描述,最不恰当的是( )。

A.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险

B.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移

C.外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估

D.一些关键流程和核心业务不应外包出去

参考答案:B

解题思路:

商业银行外包业务的定义,和外包管理中的核心职能不得外包的规定。

 

 

4.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的由银监会责令改正,并处( )罚款。

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上三十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.三十万元以上五十万元以下

参考答案:C

解题思路:

银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的,由银监会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。

 

 

5.下列说法中,错误的是( )。

A.商业秘密既指技术信息,也包括经营信息

B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息

C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况

D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门 提供客户的信息

参考答案:D

解题思路:

客户信息的掌握有助于授信业务的审批或交易的完成,但这些信息 不能提供给第三方或机构内部的其他部门,但是监管机构的现场.检查和非现场检查除外。

 

 

6.( )是指一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形。在垄断竞争的市场上,由于产品差异性的存在,生产者可以树立自己产品的信誉,从而对自己经营的产品的价格有一定的控制力。

A.完全竞争的行业

B.垄断竞争的行业

C.寡头垄断的行业

D.完全垄断的行业

参考答案:B

解题思路:

垄断竞争的行业是指一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形。在垄断竞争的市场上,由于产品差异性的存在,生产者可以树立自己产品的信誉,从而对自己经营的产品的价格有一定的控制力。

 

 

7.“一行三会”中不包括()。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国基金监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

参考答案:C

解题思路:

“一行三会”是指中国人民银行、银监会、证监会和保监会。

 

 

8.下列关于中国银行业协会的表述,正确的是( )。

A.全国性营利社会团体

B.最高权力机构是会员大会

C.具有金融监管权

D.对会员单位提供资金支持

参考答案:B

解题思路:

中国银行业协会是全国性的非营利团体,同时对银行业金融机构进行自律性监督。

 

 

9.银行业协会所确定的利率有( )

A.市场利率

B.官方利率

C.公定利率

D.实际利率

参考答案:C

解题思路:

公定利率是介乎市场利率与官定利率之间、由非政府部门的金融行业自律性组织所确定的利率、这种利率的约束范围有限,一般只对该公会会员有约束力。银行业协会属于金融行业自律性组织,故其确定的利率属于公定利率。

 

 

10.下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是()。

A.交流客户信息

B.交流未公开的财务情况

C.交流先进经验

D.交流机构内部资料

参考答案:C

解题思路:

银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式,促进行业内信息交流与合作。

 

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