2017年银行从业资格考试初级《法律法规》试题：行业经济发展分析3
21.下列不属于中国人民银行法定职责的是()。
A.发行人民币，管理人民币流通
B.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场
C.依法制定和执行货币政策
D.对银行业金融机构实行并表监督管理
参考答案：D
解题思路：
按照《中国人民银行法》第4条规定，人民银行主要有以下职责：(1)发布与履行其职责有关的命令和规章。(2)依法制定和执行货币政策。(3)发行人民币，管理人民币流通。(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场。(6)监督管理黄金市场。(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备。(8)经理国库。(9)维护支付、清算系统的正常运行。(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测。(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。(13)国务院规定的其他职责。
22.下列行为中符合“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求的是()。
A.将单位的专有技术透露给同业竞争机构
B.在公共场合发表对同业机构的负面言论
C.坚决不换岗
D.遵守所在机构纪律和规章制度
参考答案：D
解题思路：
银行业从业人员忠于职守的最直接的体现就是服从所在机构的管理，遵守所在机构的各种规章制度.符合岗位要求。
23.20世纪80年代之后，随着银行业竞争的加剧、存贷利差的变窄、金融衍生工具的广泛使用，银行业进人了()阶段。
A.资产风险管理
B.负债风险管理
C.资产负债风险管理
D.全面风险管理
参考答案：D
解题思路：
20世纪80年代之后，随着银行业竞争的加剧、存贷利差的变窄、金融衍生工具的广泛使用，银行开始发现自己可以从事更多的风险中介工作，从此进入了全面风险管理阶段。
24.关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是()
A.加强银行监管的国际合作
B.促进国际银行业的并购重组
C.共同防范和控制银行风险
D.保证国际银行业的安全和发展
参考答案：B
解题思路：
巴塞尔委员会的宗旨在于加强银行监管的国际合作，共同防范和控制银行风险，保证国际银行业的安全和发展。
25.农村资金互助社的性质是()的银行业金融机构。
A.股份制
B.合伙制
C.股份合作制
D.社区互助性
参考答案：D
解题思路：
农村资金互助社是指经银行业监督管理机构批准，由乡(镇)、行政村农民和农村小企业自愿入股组成，为社员提供存款、贷款、结算等业务的社区互助性银行业金融机构。
26.我国有权对银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格实行管理的机构是()。
A.全国人民代表大会
B.中国银行业监督管理委员会
C.全国人民代表大会常务委员会
D.中国人民银行
参考答案：B
解题思路：
银监会的监管职责包括对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。
27.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予以撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监管机构有权予以()。
A.接管
B.重组
C.撤销
D.依法宣告破产
参考答案：C
解题思路：
《银行业监督管理法》第39条规定：“银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。”
28.银行监管规定，商业银行总行经银监会批准设立，业务范围经银监会批准后()。
A.其分支机构的设立和分支机构业务的开办均需经银行业监管机构批准
B.其分支机构的设立和分支机构业务的开办均只需经其总行批准即可
C.其分支机构的设立需经银行业监管机构批准.而分支机构业务的开办只需经其总行授权
D.其分支机构只需经其总行批准即可设立.而分支机构业务的开办需经银行业监管机构批准.
参考答案：C
解题思路：
《商业银行法》第11条规定，设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。第19条规定.商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六十。第22条规定.商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务.其民事责任由总行承担。
29.行业组织是同一行业内的组织形态和企业间的关系，不包括( )。
A.市场结构
B.市场行为
C.市场监控
D.市场绩效
参考答案：C
解题思路：
行业组织是同一行业内的组织形态和企业间的关系，包括市场结构、市场行为、市场绩效。
30.当出现()情况时，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.银行业金融机构未经批准变更、终止
B.银行业金融机构未经批准设立分支机构
C.银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率
D.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员
参考答案：D
解题思路：
《银行业监督管理法》第46条规定：“银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第37条规定的措施的。”
