2017年银行从业资格考试初级《法律法规与综合能力》试题：经济基础知识（行业经济发展分析）13
121.( )年，《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》下发。
A.1996
B.2000
C.2006
D.2008
参考答案：C
解题思路：
近几年，反商业银行贿赂是各行业监管机构重点防范和整治的领域。2006年2月，中共中央办公厅、国务院办公厅下发了《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》。
122.《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括( )。
A.银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件
B.商业银行企业文化及服务规范
C.自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
D.银行业经营规则
参考答案：B
解题思路：
《商业银行合规风险管理指引》第三条规定，本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
123.根据中国银监会2011年发布的《中国银行业实施新监管标准指导意见》，新标准实施后，正常条件下我国非系统重要性银行的资本充足率不得低于( )。
A.10.5%
B.11%
C.11.5%
D.8%
参考答案：A
解题思路：
2011年4月27日，中国银监会发布了《中国银行业实施新监管标准指导意见》，强化了资本充足率监管要求，规定商业银行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为5%、6%和8%;新标准实施后，正常条件下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。
124.下列行为中，属于银行业从业人员配合监督人员现场检查工作的是( )。
A.管理人员之间统一口径
B.提供内部管理基本情况
C.提供检查经费
D.转移相关账本
参考答案：B
解题思路：
银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、或毁损有关证明材料。
125.下列不属于代理银行业务的是( )。
A.代理保险业务
B.代理中央银行业务
C.代理政策性银行业务
D.代理商业银行业务
参考答案：A
解题思路：
代理银行业务包括：
①代理政策性银行业务(代理资金结算、代理现金支付、代理专项资金管理、代理贷款项目管理等业务);
②代理中央银行业务(代理财政性存款、代理国库、代理金银等业务);
③代理商业银行业务(代理结算业务、代理外币清算业务、代理外币现钞业务等)。
126.商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资资产推介等专业化服务属于( )。
A.理财顾问服务
B.投资银行服务
C.私人银行业务
D.综合授信服务
参考答案：A
解题思路：
投资理财顾问是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
127.下列各项中，属于导致银行业金融机构的法人资格被撤销的原因是( )。
A.不撤销该金融机构将严重危害金融业秩序，损害社会公众利益
B.该金融机构资本利润率低于同行业水平
C.该金融机构为非法成立
D.该金融机构收人低
参考答案：A
解题思路：
本题考查银行业金融机构法人资格被撤销的情形，需要记忆。银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。撤销是银监会对经其批准设立的具有法人资格的银行业金融机构采取的终止其法人资格的行政强制措施。
多项选择题
128.根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有( )。
A.利用本职为亲人谋取利益
B.兼职影响本职工作
C.兼职不获取报酬
D.利用兼职为本职机构谋取利益
E.利用兼职为本人谋取利益
参考答案：DE
解题思路：
一般而言，银行业从业人员在本机构内部兼任职务，或在非营利性组织兼任职务并不取得报酬的情况下的兼职是允许的，但应向所在机构披露兼职情况。利益输送是指利用本职为本人或兼职单位牟利，或者利用兼职为本人或本职单位牟利。
129.根据行业的市场结构可以把行业划分为( )。
A.完全竞争的行业
B.垄断竞争的行业
C.寡头垄断的行业
D.部分垄断的行业
E.完全垄断的行业
参考答案：ABCE
解题思路：
根据行业的市场结构可以把行业划分为：完全竞争的行业、垄断竞争的行业、寡头垄断的行业、完全垄断的行业四个市场结构类型。
130.影响行业兴衰的主要因素包括( )。
A.技术进步
B.政府政策
C.行业组织创新
D.社会变化
E.经济全球化
参考答案：ABCDE
解题思路：
影响行业兴衰的主要因素包括技术进步、政府政策、行业组织创新、社会变化和经济全球化。
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