2017年银行从业资格考试初级《法律法规与综合能力》试题：经济基础知识（行业经济发展分析）17
161.银行业从业人员在办理资金业务中，下列行为违法的是( )。
A.在资金交易过程中，不按照合同约定按时完成资金、债券的交割
B.发布虚假信息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场
C.在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的POS机
D.在债券投标过程中，恶意压低投标价格
E.以排挤竞争对手为目的，以非正常价格进行资金交易
参考答案：ABE
解题思路：
在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的POS机违反 的是办理银行卡业务的有关规定而不是资金业务，C选项错误。在债券投标过程中，恶意压低 投标价格违反的是办理证券业务的有关规定，D选项错误。
162.银行业从业人员与同业人员接触时，下列表述正确的有()。
A.不得提供本机构已正式发布的年度报告文本
B.不得索要同业人员所在机构已正式发布的年度报告文本
C.不得侵害同业人员所在机构的知识产权
D.不得泄露本机构尚未公开的新产品研发信息
E.不得泄露本机构客户信息
参考答案：CDE
解题思路：
暂无解析
163.根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，中国人民银行可以()。
A.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督
B.直接审批银行金融机构的设立
C.对金融机构执行有关外汇管理规定的行为进行检查监督
D.建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
E.直接对银行业金融机构的所有业务进行检查监督
参考答案：ACD
解题思路：
直接审批银行金融机构的设立与直接对银行业金融机构的所有业务进行检查监督属于中国银监会的职责。
164.我国银行业监管规则体系主要包括( ).
A.法律
B.行政法规
C.部门规章
D.规范文件
E.行为准则
参考答案：ABCD
解题思路：
银行业监管规则体系主要由法律、行政法规、部门规章、规范性文件四个层次构成，法律、行政法规是基础和主干，部门规章和规范性文件构成了实际监管工作依据和准则。
165.银行业从业人员在办理信贷业务时的不法行为包括()。
A.违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户
B.对关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
C.超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
D.在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
E.协助客户逃避其他银行信贷监管
参考答案：ABCDE
解题思路：
银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。以上选项的做法均违背了这一原则。
166.中国银监会负责对全国银行业及非银行业金融机构的经营活动进行监管，这些金融机构包括()。
A.在中华人民共和国内设立的商业银行
B.城市信用合作社和农村信用合作社
C.政策性银行
D.金融租赁公司
E.期货经纪公司
参考答案：ABCD
解题思路：
根据《银行业监督管理法》第二条的规定，银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，该法所称的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，也适用该法对银行业金融机构监督管理的规定。期货经纪公司是由中国证监会监督管理的。
167.《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员应当遵守忠于职守的原则。这一原则要求银行业从业人员()
A.保护所在机构的知识产权
B.保护所在机构的专有技术
C.保护所在机构的商业秘密
D.自觉维护所在机构的形象
E.自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度
参考答案：ABCDE
解题思路：
保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉，遵守法律法规等是忠于职守的内容。
168.关于中国银行业协会的叙述正确的有( )。
A.北京市银行业协会是中国银行业协会的准会员单位
B.中央国债登记结算有限责任公司是中国银行业协会的会员单位
C.中国银行业协会的最高权力机构是理事会
D.中国银行业协会的日常办事机构是秘书处
E.中国银行业协会在民政部注册登记，主管单位是中国银监会
参考答案：ABDE
解题思路：
中国银行业协会成立于2000年，是在民政部登记注册的全国性非营利性社会团体，主管单位是中国银监会，E选项正确。截至2007年1月，中国银行业协会共有70家会员单位，包括政策性银行、大型商业银行、中央国债登记结算有限责任公司等，B选项正确。准会员单位包括各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会，A选项正确。中国银行业协会的最高权力机构是会员代表大会，会员大会的执行机构是理事会，日常办事机构是秘书处，C选项错误，D选项正确。
169.银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为，应当()。
A.予以关注
B.予以提示
C.予以制止
D.及时向有关部门报告
E.向媒体披露
参考答案：BCD
解题思路：
银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监督部门、司法机关报告。
170.银行业从业人员不得侮辱同事的( )。
A.国籍
B.肤色
C.民族
D.年龄
E.宗教信仰
参考答案：ABCDE
解题思路：
银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害;禁止带有任何歧视性的语言和行为;尊重同事个人隐私;工作中接触到同事个人隐私的不得擅自向他人透露;尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。
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