2017年银行从业资格考试初级《法律法规与综合能力》试题：经济基础知识（行业经济发展分析）19
181.禁止贿赂及不当便利要求从业人员( )。
A.不得向监管人员行贿，提供相关便利
B.不得提供任何纪念品
C.不得向监管人员提供以课题研究名义安排旅行、度假、支付费用等活动
D.不得宴请监管人员
E.不得许诺安排调动监管人员配偶的工作
参考答案：ABCDE
解题思路：
禁止贿赂及不当便利要求银行业从业人员：①不得向监管人员行贿，提供相关便利;②不得提供任何纪念品、礼品、礼金和各种有价证券，不得以任何名义给予监管人员加班费、奖金、补贴等;③不得为监管人员报销因公因私的任何费用;④不得向监管人员提供以联欢、学习、考察、课题研究等名义安排娱乐、抽奖、旅行、度假、支付费用等活动;⑤不得安排监管人员住宿或宴请监管人员，如监管人员因特殊情况确需由银行业从业人员安排住宿、就餐的，费用自理;⑥不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用，如监管人员因监管工作确需临时使用交通工具，应当据实付费;⑦不得向监管人员借用所在机构资金、设备、通讯工具和办公用品;⑧不得许诺安排调动监管人员配偶、子女及亲友的工作，为监管人员购买、调换生活用品等。
182.银行业从业人员面对监管者的监管应当()。
A.接受监管
B.配合现场检查
C.配合非现场监管
D.禁止贿赂
E.保守客户秘密，拒绝询问
参考答案：ABCD
解题思路：
《银行业从业人员职业操守》要求银行业从业人员应当“接受监管”、“配合现场检查”、“配合非现场监管”、“禁止贿赂及不当便利”。拒绝监管人员询问违反了“协助执行”的原则。
183.银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列行为中违规的有( )。
A.安排监管人员联欢，并报销费用
B.配合监管，提供检查材料
C.支付监管人员加班费
D.无偿提供办公用品及交通便利
E.向监管人员无偿提供住宿便利
参考答案：ACDE
解题思路：
根据规定，银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查 工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证 明材料。
184.股份制商业银行的作用有( )。
A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白
B.大大丰富了对城乡居民的金融服务
C.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面
D.大大推动了整个中国银行业的改革和发展
E.带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高
参考答案：ABCDE
解题思路：
以上选项内容均体现了股份制商业银行的作用。
185.中国银行体系的组成机构包括()。
A.中央银行
B.监管机构
C.自律组织
D.银行业金融机构
E.投资银行
参考答案：ABCD
解题思路：
中国银行体系由中央银行、监管机构、自律组织和银行业金融机构组成。
186.以下属于银行业从业人员的有()。
A.金融资产管理公司工作人员
B.保险资产管理公司工作人员
C.会计师事务所委派到银行的工作人员
D.人力资源公司劳务派遣到银行的工作人员
E.证券公司工作人员
参考答案：ACD
解题思路：
银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员，是指在境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。此外，法律规定的非银行金融机构如金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司也适用对银行业金融机构的称谓。与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构的工作人员与外包公司委派到银行业金融机构中工作的人员也应属于银行业从业人员的范畴。
187.银行业金融机构市场准入监管的内容主要包括()。
A.分支机构准入
B.从业人员准入
C.高级管理人员准入
D.法人机构准入
E.业务准入
参考答案：ACDE
解题思路：
银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理人员。机构准入是指批准金融机构法人或分支机构的设立和变更，业务准入是指批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务;高级管理人员准入是指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。
188.下列属于中国银监会的具体监管目标的有()。
A.努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定
B.通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心
C.通过审慎有效的监管，保护广大存款者和消费者的利益
D.通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益
E.通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融产品、服务的了解和相应风险的识别
参考答案：ABDE
解题思路：
中国银监会的具体监管目标：(1)通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益;(2)通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心;(3)通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融产品、服务的了解和相应风险的识别;(4)努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定。
189.下列措施中，()不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施。
A.剥夺政治权利
B.取消董事、高级管理人员任职资格
C.禁止从事银行业工作
D.经济处罚
E.刑事处罚
参考答案：AE
解题思路：
对违反国家有关银行业监督管理规定的银行业等金融机构的工作人员，根据《银行业监督管理法》第四十七条的规定，可以区别不同情形，采取纪律处分、警告、罚款、取消任职资格、禁止从事银行业工作等处罚措施。B.C.D三项都是银监会可以采取的处罚措施。A.E两项属于刑事制裁措施，银监会无权采用。
190.信息披露监管要求银行业金融机构如实披露()。
A.风险管理状况
B.财务会计报告
C.董事变更情况
D.风险敝口
E.其他重大事项
参考答案：ABCE
解题思路：
信息披露监管是指银监会要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。
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