2017年银行从业资格考试初级《法律法规与综合能力》试题：经济基础知识（行业经济发展分析）20
191.中国银行业协会履行的职能包括()
A.协调
B.自律
C.维权
D.监督
E.服务
参考答案：ABCE
解题思路：
中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。
192.完全垄断的行业具有( )的特点。
A.产品被独占
B.市场处于一家企业的控制之中
C.企业的获利能力强
D.替代产品已经被研发
E.对产品价格的控制能力强
参考答案：ABCE
解题思路：
完全垄断的行业主要特点是： 市场完全处于一家企业的控制口 ，产品被独占，产品又缺乏合适的替代品，所以垄断行业对自己的产品价格有很强的控制力 ，能够获得最大利润。
193.中国银行业协会设有()。
A.金融机构协作委员会
B.自律工作委员会
C.银行业从业人员资格认证委员会
D.农村合作金融工作委员会
E.法律工作委员会
参考答案：BCDE
解题思路：
中国银行业协会设有法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会和银团贷款与交易专业委员会。
194.不能制止同事违规行为的要及时报告()。
A.银行业同业协会
B.其他同事
C.所在机构
D.单位领导
E.公安部门
参考答案：ACE
解题思路：
银行业从业人员与同事相处中应当互相监督，即对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
195.银行业从业人员应该遵守( )。
A.法律
B.行业自律性规范
C.所在机构的各种规章制度
D.其他金融机构规章
E.相关法规
参考答案：ABCE
解题思路：
根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员应当守法合规，即遵守法律法规、行业自律规范(《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》及 本职业操守等)及所在机构的规章制度。
196.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有( )情形之一的，依法给予行政处 分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.违反规定对银行业金融机构进行现场检查的行为
B.滥用职权、玩忽职守的其他行为
C.违反规定查询账户或者申请冻结资金的行为
D.未按照规定进行信息披露的
E.违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的行为
参考答案：ABCE
解题思路：
根据《银行业监督管理法》第四十三条的规定，银行业监督管理 机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究 刑事责任：①违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围 内的业务品种的;②违反规定对银行业金融机构进行现场检查的;③未依照本法第二十八条规 定报告突发事件的;④违反规定查询账户或者申请冻结资金的;⑤违反规定对银行业金融机构 采取措施或者处罚的;⑥违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的;⑦滥用职 权、玩忽职守的其他行为。D选项的未按照规定进行信息披露是对银行业金融机构的约束。
197.银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的，处以( )。
A.50万元以上500万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下 罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下 罚款
D.情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿 或吊销其经营许可证
E.处以20万元以上50万元以下罚款
参考答案：ACD
解题思路：
根据《反洗钱法》第三十二条的规定，银行业金融机构未按照有 关规定履行反洗钱职责，致使洗钱后果发生的，处以50万元以上500万元以下罚款。并对直 接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款，情节特 别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营 许可证。
判断题
198.在经济周期的繁荣阶段，失业率下降，收入增加使消费支出增加，社会购买力上升，市场兴旺，产品供不应求，价格上升。 ( )
A.对
B.错
参考答案：A
解题思路：
经济波动的周期性会在很大程度上决定和影响商业银行的经营状况。在繁荣阶段，失业率下降，收入增加使消费支出增加，社会购买力上升，市场兴旺，产品供不应求，价格上升;市场预期好转，企业投资意愿增强;生产发展迅速，企业的经营规模不断扩大，投资数额显著增加，利润激增，这时，商业银行的资产规模和利润也处于最高水平。
199.行业是指从事不同性质的经济活动的所有单位的集合。( )
A.对
B.错
参考答案：B
解题思路：
行业是指从事相同性质的经济活动的所有单位的集合。
200.寡头垄断的行业，是指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很小市场份额的情形。( )
A.对
B.错
参考答案：B
解题思路：
寡头垄断的行业，是指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额的情形。
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