银行从业资格考试初级《法律法规与综合能力》考试大纲：银行从业法律基础

银行从业资格考试初级《法律法规与综合能力》考试大纲：银行从业法律基础

第四部分 银行从业法律基础

一、银行基本法律法规

(一)熟悉人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定;

(二)熟悉银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容;

(三)掌握并运用商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷款业务等业务规则;

(四)了解洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，熟悉商业银行反洗钱义务。

二、民事法律制度

(一)了解并掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规则;

(二)了解并掌握物权的基本原则和特征、担保的种类及相应的法律规则;

(三)掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任的基本法律规则;

(四)掌握婚姻法、继承法中与银行业务相关的法律制度。

三、商事法律制度

(一)掌握公司分类、公司设立、公司组织机构和公司终止的基本法律规则;

(二)熟悉并掌握信托的特征、信托财产的性质、信托的变更与终止的基本法律规则;

(三)熟悉并掌握票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的基本法律规则。

四、刑事法律制度

(一)了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则;

(二)掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。

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