2018年初中级银行从业资格考试教材目录——银行业法律法规与综合能力

第一部 分经济金融基础知识

第一章 经济基础知识

第一节 宏观经济分析

一、宏观经济发展目标

二、经济周期

三、经济结构

四、经济全球化

第二节 行业经济发展分析

一、我国的行业分类

二、行业分析基本内容

第三节 区域经济发展分析

一、区域发展条件分析

二、区域经济分析

三、区域发展分析

第二章 金融基础知识

第一节 货币基础知识

一、货币本质与职能

二、货币需求与货币供给

三、通货膨胀与通货紧缩

第二节 货币政策

一、货币政策目标

二、货币政策工具

三、货币政策传导机制

第三节 利息与利率

一、概念

二、利息率的主要种类

三、我国利率市场化

第四节 外汇与汇率

一、概述

二、汇率变动的影响因素

三、人民币国际化与外汇管理体制改革

第三章 金融市场

第一节 金融市场概述

一、金融市场的功能

二、金融市场种类

三、金融工具

第二节 货币市场和资本市场

一、货币市场

二、资本市场

第三节 我国金融市场组织体系

一、货币当局

二、金融监督管理机构

三、银行业金融机构

四、证券期货类金融机构

五、保险类金融机构

六、其他金融机构

七、金融行业自律组织

第四章 银行体系

第一节 银行起源与发展

一、商业银行的产生与发展

二、中央银行的产生与发展

第二节 银行业分类与职能

一、中央银行

二、政策性银行

三、商业银行

四、非银行金融机构

第三节 银行体系的安全保障

一、最后贷款人制度

二、存款保险制度

第二部 分银行业务

第五章 负债业务

第一节 存款业务

一、个人存款业务

二、单位存款业务

三、人民币同业存款

四、外币存款业务

第二节 非存款业务

一、同业拆借

二、债券回购

三、向中央银行借款

四、金融债券

第六章 资产业务

第一节 贷款业务

一、贷款业务品种

二、贷款业务流程

三、贷款质量分类与不良贷款管理

第二节 债券投资业务

一、债券投资目标及对象

二、债券投资的收益

三、债券投资的风险

第三节 其他资产业务

一、表外资产业务

二、现金资产业务

三、外汇交易业务

第七章 中间业务

第一节 中间业务概述

一、中间业务的概念

二、中间业务的特点

三、中间业务的发展与创新

第二节 支付结算业务

一、支付结算业务概念

二、支付结算工具

三、清算业务

第三节 代理业务

一、代收代付业务

二、代理银行业务

三、代理证券业务

四、代理保险业务

五、其他代理业务

第四节 托管业务

一、资产托管业务

二、代保管业务

第五节 咨询顾问业务

一、咨询服务

二、财务顾问服务

第六节 银行卡业务

一、银行卡分类

二、信用卡

三、借记卡

四、信用卡和借记卡的主要区别

第八章 理财业务

第一节 理财业务概述

一、理财业务定义

二、理财业务特点及其与传统信贷业务的差异

三、理财业务管理

第二节 理财产品分类与销售管理

一、理财产品分类

二、理财产品风险分级

三、理财产品销售管理要求

第三节 理财投资管理

一、投资标的分类

二、投资管理要求

三、风险隔离要求

第九章 业务创新与发展

第一节 业务创新概述

一、业务创新的基本原则

二、业务创新与客户利益保护

第二节 创新发展趋势

一、业务综合化与交叉金融工具

二、证券化

三、互联网金融

第三部 分银行管理

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