2018银行从业考试《个人理财》备考精华——客户的风险属性

1、影响客户投资风险承认能力的因素：

年龄、资金投资期限、理财目标的弹性、投资者的主观偏好、教育背景、财富的多少等。

2、客户风险偏好的分类

(1)非常进取型；(2)温和进取型；(3)中庸稳健型；(4)混合保守型；(5)非常保守型

3、客户风险偏好的评估

(1)评估目的：使客户更好地了解自己的风险承受能力。(2)评估方法

定性/定量、客户投资目标、对投资产品的偏好、概率和收益的关系

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