2018上半年银行职业资格考试时间为6月2、3日，备考进入倒计时。小编整理了2018年银行业初级职业资格的相关知识点，供广大考生参考学习，祝大家备考愉快，梦想成真!
知识点：财富保障规划与保险产品选择★★
(一)财富保障规划的功能和目的(重要)
财富保障规划是家庭生活保障，还是一种重要的家庭财务安全规划。
理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握两个基本原则，
一是风险转嫁的原则。
二是量力而行的原则。
(二)家庭寿险保障规划
家庭首先规划应重点把握：
1.客户所属生命周期
2.客户持有保险产品状况
3.客户保费支出预算
纯保障型保费年支出的预算应该控制在年收入的10%以内。
如果考虑投资分红险种，建议年保费支出控制在年收入的20%以内。
(三)家庭财险保障规划
(四)选择保险产品需要注意的其他事项(重要)
为了让考生及时了解考试中都有哪些真题考点，考无忧根据参加过考试的朋友，提供银行职业资格考试整理以上重点知识。
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