天津市高等教育自学考试课程考试大纲
课程名称：网络银行 课程代码：5031
第一部分 课程性质与目标
一、课程性质与特点
《网络银行》是高等教育自学考试金融专业方向的专业基础课。该课程以金融教学为出发点，以银行业务系统尤其是网络银行业务系统的理论和实践内容作为教学主体内容，并以电子商务系统应用为辅助内容。内容安排上，从计算机系统的交互原理、网络原理与网络协议、数据库基础与应用等基本技术原理入手，重点讲述电子商务理论及在线支付模型、网络银行及网上证券业务系统的基本概念与操作、商业银行与中央银行的业务及清算系统等重点内容。
二、课程目标与基本要求
（一）课程目标
通过《网络银行》的学习，力图使学生对网络银行与在线支付等商务交易过程进行全面细致的总结和分析，为社会培养既熟悉金融业务又掌握一定IT基础知识的复合型金融人才。
（二）基本要求
1.掌握网络的基本概念和计算机操作的基本原理；
2.掌握基本的数据库概念和常用的数据库语言及操作（如SQL）；
3.了解银行业务的基本构成；
4.了解电子商务的基本概念；
5.对HTML有一定的认识；
6.需要学生可以熟练操作电脑、使用常用办公软件和上网。
三、与本专业其他课程的关系
《网络银行》是一门理论性与实践性都很强的课程，是金融学、国际金融、证券投资、等专业的专业基础课。在学习本课程前，有条件的话最好先学习数据库系统原理、网络原理与网络安全、商业银行经营管理等课程，后续可以开设电子商务、网上支付与结算等课程。
第二部分 考核内容与考核目标
第一章 网络银行与银行电子化
一、学习目的与要求
银行电子化是网络银行兴起的基础，网络银行是银行电子化的高级阶段，了解网络银行必须从银行电子化开始。通过本章的学习，使学生了解从银行电子化到银行网络，再到网络银行的发展历程，以及网络银行的发展趋势。
二、考核知识点与考核目标
（一）银行电子化及其历程（一般）
识记：银行电子化的产生与发展
银行电子化系统的分类
理解：银行电子化系统的特点
（二）银行电子化发展趋势（次重点）
识记：发达国家银行电子化的现状
理解：我国银行电子化的发展趋势
应用：我国银行电子化的现状
（三）银行网络与网络银行（重点）
识记：银行网络
网络银行的发展概况
理解：网络银行
（四）网络银行与传统银行（重点）
理解：网络银行的特征
网络银行的功能
网络银行的优势
应用：网络银行对传统银行的影响
第二章 网络银行与电子计算机
一、学习目的与要求
网络银行为客户提供服务的基础是电子计算机及其网络通讯技术。通过本章的学习，使学生了解电子计算机的硬件系统和软件系统，以及银行应用的电子计算机硬件设备和软件系统。
二、考核知识点与考核目标
（一）计算机系统概述（重点）
识记：通信系统
计算机网络系统
理解：计算机系统
（二）计算机硬件系统（重点）
理解：中央处理器
存储器
输入输出设备
（三）网络银行硬件系统（次重点）
识记：网络银行的资源子网
理解：网络银行的通信子网
网络银行专用设备
（四）计算机软件系统（次重点）
识记：应用软件
应用：系统软件
（五）网络银行软件系统（一般）
识记：应用系统
理解：网络操作系统
数据库系统
第三章 网络银行与计算机网络
一、学习目的与要求
通过本章的学习，了解局域网与广域网的基本概念及银行局域网与广域网应用的基本构成，理解TCP/IP的实现，掌握各种广域网技术的基本特征。
二、考核知识点与考核目标
（一）网络概述（重点）
识记：网络的产生
网络的发展
网络的组成
理解：网络的基本功能
应用：网络的分类
（二）开放式系统互联（重点）
识记：0SI参考模型概述
应用：0SI参考模型的分层结构与功能分析
（三）TCP/IP与Web应用（次重点）
理解：URL分析
HTTP协议分析
（四）网络在金融系统中的应用（一般）
识记：银行系统的局域网应用
银行系统的广域网物理模型
应用：中国国家金融网络建设
第四章 网络银行与数据处理技术
一、学习目的与要求
网络银行对金融业务进行处理，是借助于计算机对数据处理的功能。对大量的数据进行处理，必须对需处理的数据进行组织。为此，了解网络银行有必要了解数据处理的基础知识。通过本章的学习，使学生了解数据处理的内涵及对被处理的数据如何进行组织等内容。
二、考核知识点与考核目标
（一）数据与数据处理（次重点）
识记：金融数据处理的特性
理解：数据
数据处理
（二）数据组织（一般）
识记：数据组织的层次
文件
理解：数据库
（三）数据库（重点）
识记：数据库管理技术的发展
数据库系统的先进性
理解：数据库系统概述
数据库系统模型
应用：关系型数据库
（四）开放式数据互联（次重点）
识记：网络数据传输与访问
理解：浏览器/服务器架构
第五章 银行电子化应用系统
一、学习目的与要求
网络银行是在银行电子化基础上的进一步发展与衍生。由此，学习网络银行要从银行电子化起始。我国的银行电子化应用系统自上个世纪八十年代起步，目前已形成包括银行电子化网络系统、银行电子化管理系统、银行电子化业务处理系统、银行电子化自助处理系统等多个功能系统。通过本章学习，使学生了解我国银行电子化的现状，掌握银行电子化各个系统的功能及其原理。
二、考核知识点与考核目标
（一）银行电子化网络系统（一般）
识记：银行电子化网络系统的类型和特点
银行电子化网络系统的体系结构
（二）银行电子化管理系统（次重点）
识记：商业银行电子化管理系统
理解：中国人民银行电子化管理系统
（三）银行电子化业务处理系统（一般）
识记：商业银行综合业务处理系统
中央银行业务处理系统
银行卡支付系统
（四）银行电子化自助处理系统（重点）
识记：电话银行系统
自助银行系统
理解：ATM系统
POS系统
第六章 网络银行与电子商务
一、学习目的与要求
通过本章的学习，了解电子商务的基本概念、分类及特点，理解银行业在电子商务交易服务中的地位、作用以及电子商务为银行业带来的机遇和挑战。理解银行在网上支付与传统支付中的不同地位，区分和识别网上支付的主要协议及其特征。
二、考核知识点与考核目标
（一）电子商务的产生与发展（一般）
识记：电子商务的产生
电子商务的发展现状
理解：电子商务的种类
（二）电子商务与网上支付（次重点）
识记：电子商务交易服务特点
电子商务的支付需求及其特点
理解：电子商务网上支付的安全保障
（三）网上支付与网络银行（重点）
识记：支付与传统的银行支付
网络银行的网上支付实践
理解：网上支付及其种类
应用：网上支付的支付工具
第七章 网络银行业务
一、学习目的与要求
网络银行业务是网络银行提供的各种金融服务。网络银行提供的金融服务不仅包括网络化的传统银行业务，还包括以IT技术为基础创新的银行业务，更包括为客户“量身定做”的个性化金融服务。网络银行的发展不仅极大地丰富了金融服务品种，同时也在改变着金融机构的组织结构和营销观念。通过本章学习，使学生了解网络银行开展的各项网上服务，掌握网络银行提供网上服务的原理和营销理念。
二、考核知识点与考核目标
（一）网络银行的经销模式（一般）
识记：传统商业银行的经销模式
电子化商业银行的经销模式
网络银行的经销模式
（二）网络银行的服务品种（次重点）
识记：网络银行为个人客户提供的服务品种
网络银行为企业客户提供的服务品种
网络银行注册开户
理解：网络银行的服务种类
（三）网络银行的网上个人银行业务（次重点）
识记：网上个人投资理财业务
网上个人贷款业务
网上个人转账汇款业务
理解：网上个人缴费支付业务
网上个人账户管理
（四）网络银行的网上企业银行业务（次重点）
识记：网上企业信贷业务
网上企业账户管理
理解：网上企业收付款业务
（五）网络银行的资金清算（重点）
识记：支付清算系统及其发展
理解：支付清算系统的构成
应用：中国现代化支付系统
网络银行的资金清算与支付清算系统
（六）网络银行的服务定价（次重点）
识记：网络银行服务的特征
理解：网络银行服务的竞争优势
应用：网络银行的服务定价策略
第八章 网络银行与安全技术
一、学习目的与要求
通过本章的学习，了解保证网络银行运行的安全要素及相关实现技术，掌握加密、认证、抗否认等银行安全特征及技术实现方式，能够认识和掌握SSL和SET协议在银行支付应用中的地位和作用，并进而建立金融安全防范意识。
二、 考核知识点与考核目标
（一）网络银行安全概述（重点）
理解：网络银行的安全风险分析
网络银行的安全体系结构
（二）防火墙（重点）
识记：防火墙的定义
理解：防火墙的主要功能
防火墙的类型
（三）密钥交换、身份认证与加密（重点）
应用：加密
密钥交换与身份认证
（四）数字摘要、数字签名与认证中心（重点）
理解：报文鉴别码（MAC）
应用：数字摘要
数字签名
数字证书
认证中心（CA）
中国金融认证中心
（五）CA配置与证书操作（一般）
识记：证书申请
证书的下载
证书的备份与恢复
（六）网络安全协议（次重点）
应用：安全套接层协议---SSL
SET协议
第九章 网络银行开发设计
一、学习目的与要求
通过本章的学习，了解HTML语言的基本构成及网页制作的基本概念，了解ASP的基本原理及动态网页制作的过程，为网络银行程序设计提供编程基础。
二、考核知识点与考核目标
（一）网络银行软件系统开发策略（一般）
识记：网络银行软件系统开发策略
系统分析
系统设计
系统调试及运行
网络银行的成功案例
理解：网络银行软件系统开发设计原则
（二）网页开发设计（一般）
识记：Web服务器简介
Web页制作
ASP动态网站开发
SQL语言简介
用ADO访问数据库
理解：HTML语言
（三）网络银行运行环境维护（重点）
识记：硬件维护
软件维护
数据维护
理解：计算机病毒及其防治
第十章 网络银行监管防范
一、学习目的与要求
网络银行在促进银行业发展的同时，也增大了银行业经营的风险。由于因特网的开放性和网络银行在技术上的复杂性，风险防范问题始终是网络银行发展中最为重要、最为核心的问题。通过本章的学习，使学生认识网络银行所面对的风险；了解网络银行应如何通过自身内部控制机制加强对风险的防范，了解金融监管当局对网络银行风险的监管防范措施；掌握网络银行对自身所使用资源的管理办法。
二、考核知识点与考核目标
（一）网络银行风险（重点）
识记：信息不对称风险
管理风险
金融监管风险
理解：法律风险
技术风险
操作风险
战略风险
网络安全风险
（二）网络银行的安全防范（重点）
理解：网络银行的法律保护措施
网络银行的技术防范措施
网络银行的业务安全措施
（三）网络银行的金融监管（次重点）
识记：网络银行监管的必要性
网络银行监管应注意的问题
理解：网络银行监管的框架
网络银行监管的措施
（四）网络银行的资源管理（一般）
识记：网络管理
硬件设备管理
系统运行环境管理
系统运行安全管理
人员管理
第三部分 有关说明与实施要求
一、考核的能力层次表述
本大纲在考核目标中，按照“识记”、“理解”、“应用”三个能力层次规定其应达到的能力层次要求。各能力层次为递进等级关系，后者必须建立在前者的基础上，其含义是：
识记：能知道有关的名词、概念、知识的含义，并能正确认识和表述，是低层次的要求。
理解：在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系，是较高层次的要求。
应用：在理解的基础上，能运用基本概念、基本原理、基本方法联系学过的多个知识点分析和解决有关的理论问题和实际问题，是最高层次的要求。
二、教材
《网络银行》 孙森主编 中国金融出版社 2010年2月第2版。
三、自学方法指导
1、在开始阅读指定教材某一章之前，先翻阅大纲中有关这一章的考核知识点及对知识点的能力层次要求和考核目标，以便在阅读教材时做到心中有数，有的放矢。
2、阅读教材时，要逐段细读，逐句推敲，集中精力，吃透每一个知识点，对基本概念必须深刻理解，对基本理论必须彻底弄清，对基本方法必须牢固掌握。
3、在自学过程中，既要思考问题，也要做好阅读笔记，把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理，这可从中加深对问题的认知、理解和记忆，以利于突出重点，并涵盖整个内容，可以不断提高自学能力。
4、完成书后作业和适当的辅导练习是理解、消化和巩固所学知识，培养分析问题、解决问题及提高能力的重要环节，在做练习之前，应认真阅读教材，按考核目标所要求的不同层次，掌握教材内容，在练习过程中对所学知识进行合理的回顾与发挥，注重理论联系实际和具体问题具体分析，解题时应注意培养逻辑性，针对问题围绕相关知识点进行层次（步骤）分明的论述或推导，明确各层次（步骤）间的逻辑关系。
四、对社会助学的要求
1、应熟知考试大纲对课程提出的总要求和各章的知识点。
2、应掌握各知识点要求达到的能力层次，并深刻理解对各知识点的考核目标。
3、辅导时，应以考试大纲为依据，指定的教材为基础，不要随意增删内容，以免与大纲脱节。
4、辅导时，应对学习方法进行指导，宜提倡“认真阅读教材，刻苦钻研教材，主动争取帮助，依靠自己学通”的方法。
5、辅导时，要注意突出重点，对考生提出的问题，不要有问即答，要积极启发引导。
6、注意对应考者能力的培养，特别是自学能力的培养，要引导考生逐步学会独立学习，在自学过程中善于提出问题，分析问题，做出判断，解决问题。
7、要使考生了解试题的难易与能力层次高低两者不完全是一回事，在各个能力层次中会存在着不同难度的试题。
8、助学学时：本课程共4学分，建议总课时72学时，其中助学课时分配如下：
章 次 内 容 学 时
一 网络银行与银行电子化 4
二 网络银行与电子计算机 8
三 网络银行与计算机网络 12
四 网络银行与数据处理技术 8
五 银行电子化应用系统 4
六 网络银行与电子商务 4
七 网络银行业务 4
八 网络银行与安全技术 12
九 网络银行开发设计 8
十 网络银行监管防范 8
合 计 72
五、关于命题考试的若干规定
(包括能力层次比例、难易度比例、内容程度比例、题型、考试方法和考试时间等)
1、本大纲各章所提到的内容和考核目标都是考试内容。试题覆盖到章，适当突出重点。
2、试卷中对不同能力层次的试题比例大致是："识记"为 30 %、"理解"为 40 ％、"应用"为 30 ％。
3、试题难易程度应合理：易、较易、较难、难比例为2：3：3：2。
4、每份试卷中，各类考核点所占比例约为：重点占65%，次重点占25%，一般占10%。
5、试题类型一般分为：单项选择题、判断改错题、名词解释题、简答题、论述题等。
6、考试采用闭卷笔试，考试时间150分钟，采用百分制评分，60分合格。
六、题型示例（样题）
（一）单项选择题（共10道小题，每小题1分，共计10分）
1、中国国家金融网从结构上可以划分为三层两级。其中，国家处理中心和城市处理中心构成国家级骨干网，而由城市处理中心和（ ）构成区域网络。
A．NPC B．CPC
C．CLB D．MSC
（二）判断改错题（共10道小题，每小题2分，共计20分）
1、用户的在线支付请求通过银行在线支付网关系统实现支付的过程就是指用户通过登陆网银系统并使用网上支付菜单完成的支付过程。（ ）
（三）名词解释题（共5道小题，每小题4分，共计20分）
1、数字证书
（四）简答题（共5道小题，每小题8分，共计40分）
1、请简述包过滤防火墙的工作原理及其优、缺点。
（五）论述题（共1道小题，10分）
请论述网络银行可能会涉及哪些安全风险及其相应的防范措施。
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